Služby
Nabízíme čtyři propojené služby, které pokrývají celý oblouk přípravy na důchod — od prvního spoření až po předání majetku.
Zjistit víceKontaktovat poradce
Na prvním setkání si společně projdeme, kde se teď nacházíš: příjmy, závazky, stávající úspory a tvoje představa o životě v důchodu. Z toho vytvoříme výchozí finanční obraz. Na druhé schůzce představíme konkrétní doporučení — nikoliv obecné tipy z internetu, ale čísla a kroky vztažené přesně k tvé situaci. Poté zavádíme plán v praxi: nastavujeme penzijní připojištění, investiční účty nebo strukturu majetku. Jednou ročně plán revidujeme a přizpůsobujeme životním změnám. Celý proces je transparentní: víš, kolik platíš, proč a za co.
Každá služba může stát samostatně nebo být součástí komplexního poradního balíčku.
Analyzujeme tvé aktuální příjmy a výdaje, identifikujeme rezervy a navrhujeme konkrétní spořicí mechanismy: doplňkové penzijní spoření se státním příspěvkem, investiční fondy s nízkými náklady a záchranný fond pro neočekávané výdaje. Výsledkem je měsíční plán, který je realistický a udržitelný.
Mapujeme všechny budoucí zdroje příjmů — státní důchod, doplňkové spoření, pronájmy, dividendy — a optimalizujeme jejich čerpání tak, aby tvé finance vydržely co nejdéle. Počítáme s inflací, délkou dožití i daňovými dopady.
Pomáháme nastavit strukturu majetku pro plynulý a daňově efektivní přechod na další generaci. Radíme ve věci darování za života, závětí a nominace oprávněných osob. Neposkytujeme právní zastoupení, ale jako finanční průvodci koordinujeme spolupráci s notáři a advokáty.
Každoroční revizní setkání zajišťuje, že tvůj plán reaguje na změny — v zákonech, v rodině, na trzích. Mimo termínové revize jsi vítán s dotazy kdykoliv. Každý klient má přiděleného konkrétního poradce, nikoliv rotující tým.
„Oceňuji, že mi poradce hned na první schůzce řekl, co naše spolupráce bude stát a co ode mě čeká. Žádné překvapení ve faktuře, žádné produkty, které mi nepasují. Za tři roky se hodnota mého penzijního portfolia zvýšila o 38 % — a to jsem přitom nic neriskoval.“
— Lenka Horáčková, Brno
Víme, že rozhodnutí svěřit někomu svou finanční budoucnost není snadné. Tady jsou odpovědi na to, co klienti řeší nejčastěji.
Čím dřív, tím lépe — ale nikdy není pozdě. Se třicátníky stavíme dlouhodobé strategie, kde hraje roli složené úročení. S padesátníky pracujeme na konkrétním desetiletém plánu, kde počítáme každou korunu. I pět let před odchodem do důchodu lze udělat hodně.
Bankovní poradce prodává produkty svojí banky. My jsme nezávislí — doporučujeme to, co je nejvýhodnější pro tebe, ne to, co přináší provizi. Pracujeme na honorářovém základě, takže naše odměna nezávisí na tom, který produkt si koupíš.
Ano. Naše služby jsou navrženy pro lidi s různou příjmovou situací. Cena závisí na rozsahu a hloubce spolupráce — na první bezplatné konzultaci ti řekneme konkrétní číslo bez závazku.
Stačí přehled měsíčních příjmů a výdajů, aktuální stav penzijního připojištění (pokud ho máš) a hrubá představa o tom, kdy bys chtěl do důchodu odejít. Nic složitého — zbytek dořešíme společně.
Ano, plnohodnotné online konzultace přes video jsou standardní součástí naší nabídky. Klienti z celé České republiky tak mají přístup ke stejné kvalitě poradenství jako ti pražští.
Domluv si bezplatnou úvodní konzultaci a zjisti, jak může vypadat tvůj osobní plán důchodu.